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居间人管理办法

居间人管理办法

 

第一章  总则


第一条 为规范公司委托期货居间人从事期货居间业务,维护公司、居间、投资者等各方的合法权益,根据《中华人民共和国合同法》、《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》、《期货从业人员管理办法》、《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》的有关规定,制定本办法。

第二条 本办法所称居间人是指与公司签订《居间人协议》或《服务协议》(以下统称为《协议》),接受公司委托、为客户提供期货业务中介服务,获取居间报酬,并独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任的自然人或法人。

第三条 本办法适用于公司居间业务管理的各业务环节。

 

第二章  居间人资格管理


第四条 居间人应当符合以下条件:

(一)具有完全民事行为能力,能独立承担法律责任的自然人或者合法机构;

(二)具有一定的经济、金融和期货知识,熟悉期货市场及相关法律法规;

(三)具有良好的职业道德,遵纪守法,最近三年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监督机构的行政处罚,但被中国证监会采取市场禁入措施而禁入期已经届满的除外;

(四)符合相关法律法规和行业自律规则规定的其他条件。

第五条 自然人申请成为居间人须与公司签订《居间人协议》(见附件),并提供以下资料:《居间人申请表》(见附件)原件、身份证复印件、近期免冠照一张、学历证明复印件、银行卡复印件、监管部门及公司要求的其他资料。

法人申请成为居间人须与公司签订《服务协议》(见附件),并提供以下资料:营业执照复印件、开户许可证复印件、法人代表身份证复印件、监管部门及公司要求的其他资料。

第六条 居间人资格认定流程

(一)分支机构应对申请人所提供的资料进行初审,确保资料的真实性、有效性、合法性和完整性,所有资料复印件及协议均要求申请人本人签字,法人须加盖法人公章。

(二)居间人引进人应根据《居间人尽职调查指引》(见附件)对申请人开展尽职调查,并根据居间人实际情况认真、真实、完整地填写《居间人尽职调查表》(见附件),分支机构应对引进人的尽职调查进行把关。引进人、分支机构对尽职调查结果负责。

(三)分支机构将符合要求的申请材料与《居间人尽职调查表》一同作为附件发起居间人申请流程,客户服务部门负责对居间人申请材料的完整性、合规性、一致性进行审核,审核无误后提交公司领导审批。《协议》经审批通过后加盖公司业务章。

(四)《协议》标准格式由公司统一制定,以公司名义签署,未经公司许可不得擅自修改,特别约定条款须报公司核准。

第七条 居间人终止、解除居间关系流程

(一)居间人提出解除居间关系的,应签署一式两份的《居间人协议终止书》(见附件)或《服务协议终止书》(见附件),相关分支机构提其相关流程经公司审批通过后解除居间关系;

(二)居间人提出解除居间关系时存在违约责任的,公司将按照《协议》的相关约定进行处理。

第八条 其他期货经营机构居间人;关联单位工作人员;公司员工、员工直系亲属及其实际控制的机构不得成为公司的居间人。

第九条 居间关系确认:

(一)居间人介绍客户通过纸质形式开立期货账户的,客户在签署纸质《期货经纪合同》的同时应亲自完整填写《居间人告知及客户确认书》(见附件),同时客户服务部门应通过录音电话回访的方式再次确认居间关系。

(二)居间人介绍客户通过互联网视频开户系统开立期货账户的:

1、对于通过互联网视频开户且有备注居间人名称的客户,视频验证人员应在视频验证环节就居间关系及居间人应告知事项向客户进行确定;

2、对于通过互联网视频开户但未备注居间人名称的客户则须由客户本人线下亲自完整填写《居间人告知及客户确认书》,并由客户服务部门通过电话回访再次向客户确认居间关系。

(三)居间人应在居间申请获公司审批通过后开展居间业务,且客户的居间关系确认最迟不应超过其开户后3个工作日。


第三章 居间业务日常管理


第十条 公司居间人管理遵循以下基本原则:

(一)合法合规性原则:公司根据国家法律法规和相关政策制定相关居间人管理办法,合规有序地开展居间业务;

(二)集中统一性原则:公司对居间业务实行集中管理、统一协调,日常业务归属客户服务部门;

(三)风险隔离原则:坚持居间人的独立性,建立公司和居间人之间的防火墙,实现两者的有效隔离,防范风险传递。

第十一条 客户服务部门负责制定并根据相关法律法规修订《居间人管理办法》,建立居间人档案,同时建立档案的借阅登记机制,做好借阅记录并妥善保存;负责在居间人签订《协议》之日起一个月内登记、公示居间人信息;负责根据本办法及《协议》相关规定,对不符合条件的居间人开展清理工作,若各分支机构申请保留被清理居间人居间资格的,客户服务部门可视情况给予一定的保留期,但原则上不得超过三个月;负责对重点居间人客户开展回访并对存在异常情况的提出处理措施。其中,居间人档案要求如下:

(一)自然人居间人档案包括但不限于:居间人身份证及银行卡复印件、学历证明复印件、《居间人申请表》原件、《居间人协议》原件、《居间人协议终止书》原件(如有)、居间人变更资料原件(如有)。

(二)法人居间人档案包括但不限于:加盖法人公章的营业执照、开户许可证及法人代表身份证复印件、经法人与公司双方签字盖章的《服务协议》原件、《服务协议终止书》原件(如有)。

第十二条 各分支机构负责与居间人的日常联络、核对居间酬金数额、居间人风险评估及保存居间人相关资料复印件;负责在营业场所公示居间人信息;负责通过案例警示、合规学习等方式持续开展居间人培训教育;负责协助风险监察部门加强部门居间人的舆情监测;负责配合客户服务部门开展居间清理工作。

第十三条 结算风控部门负责居间人居间酬金等数据资料的统计与报送,提供及保存相关的居间业务数据资料。

第十四条 财务部门负责发放居间人居间酬金。

第十五条 风险监察部门负责对居间业务进行检查监督;负责统筹公司居间人的舆情监测工作;负责收集整理居间业务警示及合规学习素材;负责妥善处理因居间业务引发的投诉和纠纷。

(一)在对居间业务检查中发现以下情形时,应向公司作专题汇报,公司根据发生情节的严重程度对相关责任人进行处罚:

1、与居间人串通、合谋、合作代客操作、代客理财及以公司员工名义对外宣传等,被监管部门采取行政处罚措施;

2、假借居间人名义将公司潜在客户转化为居间人客户并与居间人共享酬金;

3、将公司现有客户或自主办理业务的客户通过不正常手段将其开发或者列为居间人客户,与居间人共享酬金;

4、将自己开发的客户挂在居间人名下提取佣金;

5、其他违反相关法律法规及公司管理规定的。

(二)在处理居间业务引发的投诉时,应根据投资者提供的相关线索认真核查居间人相关行为是否属于禁止性行为,是否违法违规及违法合同约定,并根据核查情况提出有效处置措施。

第十六条 各分支机构所在地监管部门对居间人管理有其它规定的,相关分支机构应根据规定合规开展居间业务。

 

第四章  居间人行为准则


第十七条 居间人必须遵守相关法律法规和行业自律规则。

第十八条 居间人须诚实守信地开展居间活动,积极促成客户与公司签订期货经纪合同,不得损害客户和公司的合法权益。

第十九条 居间人须如实向客户和公司告知有关签订合同的事项及其他信息,特别要向客户揭示期货交易的风险,不得故意隐瞒期货投资的风险或故意扩大期货投资的收益。

第二十条 居间人应保守公司和客户的商业秘密。居间人不得擅自将公司给予的优惠措施发布到互联网络及其他媒介上,否则,公司有权停止向居间人发放居间佣金。

第二十一条 居间人应积极配合公司开展居间人及居间人客户调查或回访工作。对于居间人不配合公司开展居间业务调查或客户回访等相关工作的、出现不诚信行为的、涉嫌违法违规的,公司有权单方面终止居间协议。

第二十二条 居间人禁止从事下列行为:

(一)利用居间人身份变相非法集资或融资;

(二)以居间人的名义从事居间以外活动;

(三)针对客户的禁止性行为:

1、代客下单;

2、违法违规向客户提供交易软件;

3、诱导客户交易;

4、向客户进行虚假或误导性宣传;

5、向客户提供非法咨询业务;

6、向客户做出任何获利承诺及其它保证;

(四)以公司名义设立经营服务网点;

(五)在公司经营场所内进行居间客户拓展;

(六)擅自宣传公司,对公司形象造成不良影响;

(七)故意隐瞒或欺骗客户,以甲方或甲方工作人员身份从事业务,给甲方造成不良影响或引致甲方潜在风险;

(八)通过各种方式将公司存量客户转为居间人的客户;不得以欺骗、诋毁等恶性竞争手段抢其他居间人的客户;

(九)损害客户利益引致客户投诉或损害甲方利益引致甲方纠纷、诉讼;

(十)其他违反法律、法规、监管部门相关规定、公司制度及公司居间人管理有关规定。

 

第五章  


第二十三条 居间人违反及相关法律法规、行业自律规定及签署的《协议》约定内容或因居间人原因导致客户投诉的,公司将根据情节轻重扣发居间酬金、暂停或解除其居间资格,视有关情况向监管部门报告,如涉及违法犯罪的移交司法机关处理。

第二十四条 公司员工在开展居间合作时应根据本办法规定执行。公司员工不得假借居间人名义开展业务及获取居间费用,一经发现,公司将处以警告、降职、免职、开除等处分;情节严重的,将追究法律责任。

 

第六章    


第二十五条 本办法由客户服务部门负责修订与解释,自下发之日起执行。